悉尼华女遭遇投资，骗局损失$260万

澳洲新闻集团报道，悉尼女子Sylvia Chou因诈骗损失260万澳元，一度想要轻生。令Chou没有想到是，国民银行（NAB）也对她提起诉讼，要求支付上百万澳元的款项。

这名时年52岁的悉尼会计陷入了一场按杂的货币兑换骗局，诈骗犯不仅掏空了Chou的个人存款，还引诱她向亲友借钱，并抵押房产进行再融资（Refinance）。

尽避这起诈骗案已经过去了6年，但至今仍未得到解决。去年9月，NAB对Chou提起诉讼，试图收回其房产。

NAB现在正起诉Chou，要求其支付140万澳元外加利息，理由是Chou对房产进行refinance的时候存在差额。

如果Chou败诉，她不仅会失去房产，还可能被迫宣布破产。这也意味着，Chou将丢掉自己的会计执照。

Chou在接受澳洲新闻集团采访时表示：“如果宣布破产，我的人生就毁了，因为我无法继续担任税务代理或会计师，我还能干什么？”

Sylvia Chou（图片来源：澳洲新闻集团）

Chou表示，自己在2019年接触到了这一骗局。当时，她在社交媒体上看到一个广告，该广告似乎得到了节目Shark Tank的支持，内容是如何扩大投资组合。

骗局涉及投资一个名为BlueLexus的货币交易平台。

由于之前的成功交易，Chou并未发现任何可疑之处。她也查不到任何有关该平台的负面信息，并得知该平台登记在美国一家公司名下。

她说：“我做了功课，感觉非常专业。”

诈骗者要求Chou提供身份信息验证（100 oints of ID）和住址证明以便为其开户，这似乎让整个过程看起来更合法。

该公司还有一个BPAY账户，Chou将260万澳元都转入其中。Chou认为，自己是在向一个外汇交易账户转账，并通过出售外币获利。

（图片来源：澳洲新闻集团）

一开始，她只投资了250澳元，但很快就追加了1万澳元，以获得更多回报。由于投资表现良好，Chou不断追加资金。

BlueLexus之后表示，他们将根据Chou投入的金额进行资金匹配。

但当Chou几周后试图取款时，诈骗者声称她必须先还上他们匹配的款项。为此，她向家人和朋友借钱，以为马上可以还清。

完成付款后，诈骗者又要求她支付一笔巨额费用——追加150万澳元的投资作为保证金。

于是，Chou对自己的住所和两处投资房产进行refinance，这一决定现在令其后悔不已。

最后，Chou终于意识到自己被骗了。

（图片来源：澳洲新闻集团）

Chou不仅欠下亲友50多万澳元，refinance的资金也全部被骗光。受此影响，不少亲友和她疏远甚至是断绝来往。

Chou表示，她曾想过自杀，但现在情况有所好转。“我确实想过自杀，但家人和朋友是我前进的动力，我不能辜负他们的信任。”

Chou表示，自己向海外转账数百万澳元的3个月内，NAB从未提醒过她可能存在异常。

她还表示，虽然其中一笔转账是由澳元兑换为卢布，但该行从未发出过警报。

根据Chou的银行对账单，这3个月的转账次数比她过去6年的总转账次数还多。

对房产进行refinance时，Chou选择了西太银行（Westpac）。

而当她第一次试图通过Westpac账户向诈骗者转账时，该行便拦截了这笔交易，并要求Chou亲自前往分行进行100 Points of ID验证。但NAB却没有要求这样做。

此外，作为refinance的一部分，Westpac向NAB偿还了贷款，但后者并未关闭她的银行账户。这使得NAB能够对其提起法律诉讼。

Chou声称，NAB不仅向她递交了法律文件，还将这些文件发给了她另外两处房产的租户。结果，其租户知道了许多她的个人信息，但她并没有授权银行公布这些信息。

其中一名租户甚至表示，如果该房产上市，他们有意购买。Chou质疑NAB为何要侵犯她的隐私。

NAB在一份声明中表示，该行向她的租户发出索赔声明是“法律要求，而非侵犯隐私”。

起初，Chou希望通过澳洲金融投诉管理局（AFCA）追回她的全部损失，她认为NAB违反了反洗钱法，没有尽到自己的义务。

但AFCA表示，这一问题不在他们的职权范围内，而应由澳洲交易报告和分析中心（AUSTRAC）负责。

最终，AFCA支持银行的立场，并要求她支付案件的所有费用。Chou仅能追回3000澳元，她说：“AFCA真是无能。”

现在，Chou不得不花更多钱聘请律师，为与NAB的法律斗争做准备。